Le vrai métier de courtier… et ce qu’il est devenu

À l’origine, le courtier est un artisan du conseil, un professionnel de la relation, un stratège du risque. Il connaît ses clients, leur métier, leur patrimoine, leurs attentes. Il compare, négocie, sécurise, recommande. Il est le gardien de leurs intérêts face à un marché complexe et mouvant.

Mais dans les faits, ce rôle noble s’est peu à peu effacé. Aujourd’hui, un courtier passe moins de 30 % de son temps à faire réellement du conseil. Le reste ? Des tâches administratives, répétitives, souvent ingrates :

Relances pour pièces manquantes : selon les retours de nombreux cabinets, plus de 20 % des échanges quotidiens avec les clients concernent des relances pour obtenir un RIB, une pièce d’identité ou une attestation manquante. Une tâche répétitive, souvent frustrante, et rarement valorisée.
Réponses aux mêmes mails chaque semaine : « Où en est mon contrat ? », « Ai-je bien été prélevé ? », « Quelle est la franchise de mon assurance ? » Ces questions reviennent sans cesse. Une étude interne menée sur 3 cabinets en 2023 a montré que près de 40 % des emails clients sont des questions récurrentes auxquelles on pourrait répondre automatiquement ou via une base de connaissance.
Ressaisies d’informations dans plusieurs outils non connectés : CRM, outils compagnies, outils de gestion documentaire, suivi Excel, etc. Trop souvent, les données sont saisies plusieurs fois dans des systèmes différents. Cela engendre perte de temps, erreurs, et démotivation. Certaines estimations indiquent que cela représente entre 1h et 1h30 par jour et par collaborateur.
Traitement de documents PDF reçus en vrac : les pièces jointes arrivent désorganisées, sans nommage standard, parfois photographiées de travers ou partiellement lisibles. Leur traitement mobilise inutilement des ressources humaines qui pourraient être allouées à des tâches à plus forte valeur. L’absence d’OCR ou d’automatisation documentaire freine encore beaucoup de cabinets.
Compilation manuelle des données pour un tableau de bord : suivre son activité (production, commissions, réclamations, etc.) reste pour beaucoup un exercice artisanal, reposant sur des exports, du copier-coller, et beaucoup de temps perdu à créer des reporting incomplets ou obsolètes.

Cette charge invisible pèse lourd. Elle épuise les équipes. Elle fait perdre du temps au client. Elle transforme le courtier en opérateur administratif alors qu’il devrait être un partenaire stratégique.

C’est cette distorsion que ce livre veut corriger. Pas avec des promesses magiques. Mais avec des solutions concrètes, rentables, pensées pour rendre au courtier son rôle. Et remettre l’humain, la confiance et la performance au cœur du cabinet.

Dans les prochains chapitres, tu vas redécouvrir où va réellement ton temps, comment reprendre la main sur ton quotidien, et comment transformer ton organisation sans douleur – mais avec impact.

Mais cette perte de contrôle n’est pas une fatalité.

Chaque minute passée sur une tâche inutile est une opportunité d’amélioration. Chaque clic inutile, chaque document introuvable, chaque relance oubliée est un signal faible que ton cabinet peut – et doit – évoluer.

Alors, par où commencer ?

Avant de se jeter sur des outils ou des solutions miracles, il faut prendre une photo claire de ta réalité :

Où va vraiment ton temps ?

Quelles sont les tâches qui te tirent vers le bas ?

Lesquelles peuvent être automatisées, déléguées ou simplement… supprimées ?