Quand on parle digitalisation, beaucoup de courtiers s’inquiètent immédiatement des coûts. Outils trop chers, projets informatiques complexes, consultants hors de prix… Résultat : certains repoussent indéfiniment les décisions. Pourtant, il est possible de s’équiper progressivement, efficacement, et sans se ruiner.
Le piège : vouloir tout changer d’un coup
Beaucoup de projets digitaux échouent car ils visent une refonte totale : nouveau CRM, nouvelle GED, nouveau site, automatisations complexes… tout en même temps. Or, ce type d’approche coûte cher, prend du temps, et génère une forte résistance au changement.
À l’inverse, une stratégie gagnante repose souvent sur :
- des outils simples et éprouvés,
- des déploiements progressifs,
- des cas d’usage concrets et rentables dès les premières semaines.
Comment choisir les bons outils ?
Avant de choisir un logiciel, il faut se poser les bonnes questions métier :
- Quelle tâche souhaitez-vous automatiser ou fiabiliser ?
- Quel gain de temps ou de qualité attendez-vous ?
- Qui va réellement utiliser l’outil ?
- L’outil s’intègre-t-il bien à vos outils actuels (emails, CRM, GED) ?
Une bonne sélection commence par un tableau comparatif simple, avec les critères suivants :
- Facilité d’utilisation,
- Coût mensuel / par utilisateur,
- Intégrations disponibles (API, Zapier, AirTbable etc.),
- Support technique et documentation,
- Retour d’expérience d’autres utilisateurs du courtage ou du conseil.
Panorama de quelques outils utiles (et abordables)
- CRM : Axonaut, Folk, Hubspot (version gratuite), Sellsy
- GED : Zeendoc, DocuWare, Google Drive + couche OCR (Google Workspace)
- Automatisation : Make.com, Zapier, Power Automate,Airtable
- Emails transactionnels : Mailjet, Brevo (ex-Sendinblue), Postmark
- Prise de rendez-vous : Calendly, TidyCal, YouCanBookMe
- Suivi KPI / Tableaux de bord : Google Looker Studio (gratuit), Power BI
Éviter la paralysie technologique
Beaucoup de cabinets restent bloqués par peur de faire le mauvais choix. Pourtant, l’immobilisme coûte souvent plus cher que l’expérimentation encadrée. Il vaut mieux tester un outil pendant 2 mois sur un périmètre réduit, que rester 2 ans sans solution en attendant le “parfait logiciel”.
Dans le chapitre suivant, nous verrons des cas réels de cabinets ayant franchi le pas et les gains mesurés, pour illustrer comment la méthode et le pragmatisme peuvent transformer concrètement l’organisation.